So arbeiten wir bei Bavariqonix für Sie
Transparenz und Kompetenz
Unsere Beratungsleistung beginnt mit einer fundierten Bestandsaufnahme, setzt sich über eine nachvollziehbare Analyse fort und endet in konkreten Handlungsvorschlägen – immer individuell auf Sie abgestimmt.
Ergebnisse und Empfehlungen können je nach persönlicher Situation variieren.
Unser Team – Ihre Ansprechpartner
Kompetente, erfahrene und unabhängige Fachleute beraten Sie persönlich.
Anna Becker
Finanzplanerin
Schwerpunkte
Anna Becker begleitet Privatkunden bei der klaren Strukturierung finanzieller Themen, immer mit dem Fokus auf ehrliche und gut verständliche Empfehlungen.
Anna Becker
Finanzplanerin
Schwerpunkte
Anna Becker begleitet Privatkunden bei der klaren Strukturierung finanzieller Themen, immer mit dem Fokus auf ehrliche und gut verständliche Empfehlungen.
Michael Krüger
Senior Analyst
Expertisen
Michael Krüger hat umfangreiche Erfahrung im Finanzbereich und unterstützt bei der Bewertung von Rahmenbedingungen sowie individuellen Entwicklungen.
Michael Krüger
Senior Analyst
Expertisen
Michael Krüger hat umfangreiche Erfahrung im Finanzbereich und unterstützt bei der Bewertung von Rahmenbedingungen sowie individuellen Entwicklungen.
Susanne Fuchs
Beratungsprofi
Schwerpunkte
Susanne Fuchs legt Wert auf eine offene Kommunikation und darauf, dass jeder Schritt verständlich bleibt. Sie begleitet Mandantinnen und Mandanten sicher durch komplexe Themen.
Susanne Fuchs
Beratungsprofi
Schwerpunkte
Susanne Fuchs legt Wert auf eine offene Kommunikation und darauf, dass jeder Schritt verständlich bleibt. Sie begleitet Mandantinnen und Mandanten sicher durch komplexe Themen.
Markus Stein
Analyst Beratung
Expertise
Markus Stein bringt analytische Stärke und strukturiertes Vorgehen ein, um individuelle Lösungen verständlich zu gestalten.
Markus Stein
Analyst Beratung
Expertise
Markus Stein bringt analytische Stärke und strukturiertes Vorgehen ein, um individuelle Lösungen verständlich zu gestalten.
Ablauf der Finanzplanung
Jeder Schritt ist auf Sie und Ihre Situation zugeschnitten. Wir erläutern transparent, wie wir vorgehen und welche Stationen auf Sie zukommen. Unser Prozess basiert auf Offenheit, Austausch und individueller Betreuung.
Erstgespräch und Zielaufnahme
Wir verschaffen uns gemeinsam einen Überblick über Ihre finanzielle Situation. Ihre Ziele und Wünsche stehen dabei stets im Fokus.
Unser Ziel
Verständnis der individuellen Rahmenbedingungen gewinnen.
Unser Vorgehen
Zusammen klären wir aktuelle finanzielle Verhältnisse, offenen Fragen und besprechen wichtige Aspekte für die weitere Planung.
Unsere Umsetzung
Wir führen ein persönliches Gespräch, bei dem Sie alle Themen offen ansprechen können. Transparenz und Diskretion sind dabei selbstverständlich.
Verwendete Methoden
Checklisten, Gesprächsleitfäden, offene Fragen
Ergebnisse
Dokumentation der Zielsetzung, Gesprächsprotokoll
Analyse der Ist-Situation
Ihre aktuelle finanzielle Lage wird strukturiert und neutral geprüft. Wir zeigen Stärken und Entwicklungsmöglichkeiten auf.
Unser Ziel
Objektive Darstellung und Bewertung Ihrer Finanzen.
Unser Vorgehen
Wir analysieren gemeinsam mit Ihnen vorhandene Daten und Hintergründe zu Einnahmen, Ausgaben sowie besonderen Situationen.
Unsere Umsetzung
Mittels Analysewerkzeugen und Erfahrung erfolgt eine nachvollziehbare Aufbereitung Ihrer Finanzdaten.
Verwendete Methoden
Analyse-Tools, Übersichten, Erfahrungswerte
Ergebnisse
Analysedokument, Zusammenfassung
Lösungsansätze und Beratungsgespräch
Individuelle Handlungsvorschläge werden entwickelt, die auf Ihre Ziele abgestimmt sind. Sie erhalten verständliche Empfehlungen.
Unser Ziel
Verständliche Entscheidungen auf fundierter Basis ermöglichen.
Unser Vorgehen
Aufbereitung und Besprechung verschiedener Alternativen sowie relevanter Gebühren und Zinsbedingungen (effektiver Jahreszins / APR).
Unsere Umsetzung
Persönliches Beratungsgespräch, schriftliche Zusammenfassung zum Mitnehmen, keine Produktvermittlung oder Verkauf.
Verwendete Methoden
Beratungsleitfaden, schriftliche Zusammenfassung
Ergebnisse
Empfehlungsübersicht, Beratungsprotokoll
Nachbesprechung und Begleitung
Wir begleiten Sie auf Wunsch bei der Umsetzung Ihrer Entscheidungen. Offene Fragen werden gemeinsam besprochen.
Unser Ziel
Sicheren und informierten nächsten Schritt ermöglichen.
Unser Vorgehen
Nachbesprechung der Maßnahmen, fortlaufende Beantwortung von Anliegen, Unterstützung bei eventuellen Anpassungen.
Unsere Umsetzung
Persönliche Gespräche, E-Mail-Kontakt, telefonische Rückfragen werden ermöglicht.
Verwendete Methoden
Feedbackbögen, Telefonate, E-Mail
Ergebnisse
Dokumentierte Nachbesprechung, ggf. Folgetermine
Vergleichen Sie unser Beratungsangebot
Transparenz, Neutralität und individuelle Betreuung zeichnen uns im Markt der persönlichen Finanzplanung aus.
| Leistungsmerkmale | Bavariqonix | Klassische Beratung | Automatisierte Dienste |
|---|---|---|---|
| Individuelle Betreuung | Ja | Teilweise | Nein |
| Transparente Kostenstruktur | Ja | Uneinheitlich | Selten |
| Keine Produktvermittlung | Ja | Oft | Manchmal |
| Beratung zu APR/Gebühren | Ja | Wenig | Nicht abgedeckt |